부동산 세금, 몰라서 손해보지 마세요!

 

매매, 보유, 임대, 상속·증여까지 부동산에는 다양한 세금이 붙습니다. 취득세, 재산세, 종부세, 양도세, 증여세 등 반드시 알아야 할 부동산 세금 종류와 절세 전략을 정리했습니다. 빠르게 확인하려면 아래 글을 읽어주세요.

부동산 계약 한눈에 보기👆

1. 부동산 세금의 종류

세금 종류	발생 시점	설명
취득세	부동산 구입 시	거래가액의 1.1~12% (보유 주택 수에 따라 차등)
재산세	매년 6~9월	시가표준액 기준 매년 부과
종합부동산세 (종부세)	매년 12월	공시가격 9억(1주택)/6억(다주택) 초과분 과세
양도소득세	부동산 매도 시	양도차익 기준, 실거주 여부·보유기간 따라 차등
증여세	무상 이전 시	10년 내 합산 증여금액에서 공제 후 과세
임대소득세	연 임대소득 2천만원 초과 시	분리과세 또는 종합소득세로 과세

2. 단계별 세금 안내

✅ 구입 시 – 취득세

• 1주택자: 1~3%
• 2주택 이상: 8~12%
• 법인 명의: 기본 12%

절세 Tip: 생애최초 주택 구입, 신혼부부 특별공급 등 취득세 감면 가능성 확인

✅ 보유 시 – 재산세 + 종부세

• 재산세: 매년 6월 1일 기준 부과
• 종부세: 공시가 기준 고가주택 소유자 대상

절세 Tip: 공동명의 분산, 고령자·장기보유 공제 활용 가능

✅ 매도 시 – 양도소득세

• 1주택 실거주 2년 이상: 9억 이하 비과세
• 다주택자: 최대 45% 중과

절세 Tip: 보유 및 거주기간 충족 여부 체크 필수

✅ 증여 시 – 증여세

• 성인 자녀에게: 10년간 5천만 원 초과 시 과세
• 증여 부동산은 취득세 12% 별도 부과

절세 Tip: 분할 증여, 감정가 조정 등 사전 전략 필요

3. 2025년 세제 변화 요약

• 다주택자 종부세 일부 완화 (세율 조정)
• 생애최초 주택 구입 취득세 감면 유지
• 공시가 현실화율 완화로 세부담 완화 가능
• 임대사업자 제도 부분 부활 논의 중

4. 부동산 절세 전략 요약

전략 항목	내용
공동명의 활용	세금 분산, 종부세·양도세 절세 가능
보유기간 2년 이상	양도세 비과세 또는 장기보유공제 적용
임대소득 분리과세	세부담 간소화 및 종합소득세 누진 방지
증여 타이밍 조절	공제한도 활용, 분할 증여 유리
실거주 요건 충족	양도세 비과세, 종부세 제외 요건 해당

5. 마무리

부동산은 보유보다 세금 관리가 더 중요할 수 있습니다. 특히 다주택자, 증여 계획자, 임대사업자라면 정확한 세법 이해와 절세 전략이 필요합니다.

2025년 세제 변화에 맞춰 지금 내 부동산의 세금 구조부터 점검해보세요.